AML und Verifizierung bei Trino Casino

Wer bei uns spielt, muss darauf vertrauen können, dass jede Einzahlung und jede Auszahlung sauber abläuft. Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir welche Dokumente von Ihnen verlangen und was passiert, wenn Sie diese nicht rechtzeitig einreichen. Alle Regeln gelten für alle Spielerkonten auf unserer Plattform, unabhängig von der gewählten Zahlungsmethode.

Unser Auftrag gegen Geldwäsche

Trino Casino wird von der Trino Entertainment N.V. betrieben und hält eine Lizenz der Aufsichtsbehörde in Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Umsetzung internationaler Standards gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, insbesondere der FATF-Empfehlungen. Unser Programm beruht auf einem risikobasierten Ansatz: Je höher das eingeschätzte Risiko eines Kontos, desto genauer prüfen wir Identität, Zahlungsströme und Spielverhalten.

Geldwäsche bedeutet den Versuch, illegal erworrenes Geld über scheinbar legale Kanäle, etwa über Glücksspielkonten, in den legalen Finanzkreislauf einzuschleusen. Wir dulden solche Versuche nicht und unterbinden sie durch mehrere aufeinander abgestimmte Kontrollen, für die unser Geldwäschereferenten-Team (MLRO) verantwortlich zeichnet.

• Kundenkenntnis: Wir prüfen Identität, Alter und Wohnsitz jeder Person, die ein Konto eröffnet.
• Risikobewertung: Wir ordnen jedes Konto einem Risikoprofil zu und passen die Kontrollintensität daran an.
• Meldewesen: Bei begründetem Verdacht melden wir Transaktionen an die zuständige Behörde in unserem Lizenzgebiet.
• Schulung: Unsere Mitarbeitenden werden regelmäßig im Erkennen verdächtiger Muster geschult.
• Keine Barzahlung: Ein- und Auszahlungen laufen ausschließlich über verifizierte, nachvollziehbare Zahlungsdienste.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Anlässe, drei Stufen

Schon bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten und prüfen, ob Sie volljährig sind. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung; sie umfasst den Identitätsnachweis, den Adressnachweis und die Bestätigung, dass die genutzte Zahlungsmethode Ihnen gehört. Zusätzlich führen wir erweiterte Prüfungen durch, wenn Ihr Guthaben, Ihre Einzahlungshöhe oder Ihr Spielverhalten ein erhöhtes Risiko nahelegen.

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis genügt eine aktuelle Stromrechnung, ein Bankkontoauszug oder ein offizieller Meldezettel, jeweils nicht älter als drei Monate und mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse versehen. Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie je nach Methode durch ein Kartenfoto, einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder die Walletadresse Ihrer Kryptowährung.

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Sie reichen alle Unterlagen direkt in Ihrem Spielerkonto unter dem Punkt Verifizierung ein. Die Bearbeitung durch unser Compliance-Team dauert bis zu 48 Stunden; in vielen Fällen sind wir deutlich schneller. Erst nach positiver Prüfung geben wir Ihre Auszahlung frei, die dann innerhalb von 0 bis 24 Stunden an Sie angewiesen wird.

Ihre Dokumente behandeln wir als besonders schützenswerte Daten. Sie werden verschlüsselt übertragen und gespeichert, der Zugriff ist auf wenige befugte Mitarbeitende des Compliance-Teams beschränkt. Wir geben Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche oder behördliche Pflicht verlangt dies.

• Laden Sie ein Foto oder einen Scan Ihres Ausweisdokuments hoch. Alle vier Ecken und die Datenseite müssen vollständig lesbar sein, Nachweise mit zerknitterten oder abgeschnittener Daten lehnen wir ab.
• Reichen Sie einen Adressnachweis ein, etwa eine Stromrechnung oder einen Meldezettel, nicht älter als drei Monate.
• Bestätigen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode, zum Beispiel durch ein Kartenfoto, bei dem Sie die mittleren Ziffern verdecken, oder durch einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos.
• Warten Sie auf unsere Antwort. Bei Unklarständen melden wir uns per E-Mail; im Live-Chat erreichen Sie unser Team rund um die Uhr.

Wann wir die Mittelherkunft erfragen

Wenn Einzahlungen in Höhe oder Häufigkeit deutlich von dem abweichen, was Ihr Profil und Ihre bisherige Aktivität erwarten lassen, können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzlich vorgesehene Zusatzprüfung, die vor allem bei hohen Gesamteinzahlungen innerhalb kurzer Zeit oder bei ungewöhnlichen Wechseln zwischen Zahlungsmethoden zum Einsatz kommt.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel einen aktuellen Lohnzettel, eine Gehaltsabrechnung, einen Steuerbescheid, einen Kaufvertrag über den Verkauf eines Vermögensgegenstands oder eine Erbschaftsurkunde. Legen Sie den Nachweis nicht innerhalb der von uns gesetzten Frist vor, setzen wir die betroffenen Transaktionen aus und unterrichten die zuständige Behörde, falls der Verdacht bestehen bleibt. Ein vollständiger, plausibler Nachweis führt dagegen in aller Regel zur sofortigen Fortsetzung Ihres regulären Spielbetriebs.

Kontrolle von Einzahlung und Auszahlung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen. Dabei achten wir unter anderem auf Zahlungen von Konten, die nicht auf Ihren Namen lauten: Einzahlungen Dritter weisen wir zurück, Auszahlungen erfolgen ausschließlich an Konten und Wallets, die verifiziert auf Sie laufen. Grundsätzlich zahlen wir auf dem Weg aus, über den Sie eingezahlt haben; ist das technisch nicht möglich, etwa bei ausgefallenen Prepaid-Vouchern, wählen wir gemeinsam eine geprüfte Alternative.

Ein- und Auszahlungen sind für Sie gebührenfrei. Die Untergrenze liegt bei 20 €, unabhängig von der Methode. Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Tether durchlaufen dieselben Prüfungen wie Fiat-Zahlungen, zusätzlich prüfen wir die Walletkette auf Auffälligkeiten. Erreicht Ihre Auszahlungsanfrage eines der Limits, teilen wir Ihnen das Datum der nächsten möglichen Auszahlung direkt im Konto mit.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen nach unserer ersten Aufforderung ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zunächst blockieren wir weitere Einzahlungen, danach ruhen ausstehende Auszahlungen, und nach ergebnisloser Fristverlängerung sperren wir das Konto vorläufig. Ein verbleibendes Guthaben zahlen wir aus, sobald die Verifizierung nachgeholt wurde, an ein Konto, das nachweislich Ihnen gehört.

Stellen wir fest, dass eingereichte Dokumente gefälscht, verfälscht oder einer anderen Person zugeordnet sind, beenden wir die Geschäftsbeziehung sofort und behalten uns rechtliche Schritte vor. Gleiches gilt, wenn ein Konto der Umgehung von Auszahlungslimits oder der Verschleierung der Mittelherkunft dient. Gegen jede Maßnahme können Sie sich schriftlich über [email protected] oder im Live-Chat beschweren; unser Team ist rund um die Uhr erreichbar und prüft jeden Einwand durch das Compliance-Team.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir fünf Jahre nach Ende unserer Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den Vorgaben unseres Lizenzgebers und erlaubt es uns, behördliche Anfragen, Prüffälle und berechtigte Rückfragen zu einzelnen Transaktionen vollständig nachzuvollziehen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Sie haben jederzeit das Recht, über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten Auskunft zu verlangen und deren Berichtigung zu beantragen. Wünschen Sie vor Ablauf der Frist eine Löschung, prüfen wir die Anfrage individuell, müssen aber darauf hinweisen, dass eine vorzeitige Löschung die Aufbewahrungspflichten aus unserer Lizenz berühren kann.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung erfassen wir nur Ihre Stammdaten und prüfen Ihre Volljährigkeit. Die vollständige Verifizierung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Warum muss ich nachweisen, dass die Zahlungsmethode mir gehört?

Wir dürfen ausschließlich an die Kontoinhaberin oder den Kontoinhaber auszahlen. Der Zahlungsmittelnachweis stellt sicher, dass keine Drittzahlungen eingehen und kein Guthaben an fremde Konten fließt.

Was passiert, wenn meine Auszahlung wegen der Prüfung stockt?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert bis zu 48 Stunden, die Auszahlung selbst danach 0 bis 24 Stunden. Fehlt ein Dokument oder ist es unlesbar, kontaktieren wir Sie aktiv per E-Mail, damit keine Zeit verloren geht.

Muss ich wirklich die Herkunft meiner Einzahlungen belegen?

Nur in bestimmten Fällen, etwa bei sehr hohen Einzahlungen in kurzer Zeit oder ungewöhnlichen Mustern, die nicht zu Ihrem Profil passen. Ein Lohnzettel, eine Gehaltsabrechnung oder ein Steuerbescheid genügt in aller Regel als Nachweis.

Wie schützt Trino Casino meine hochgeladenen Dokumente?

Alle Unterlagen werden verschlüsselt übertragen und gespeichert. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams, eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine Behörde dies gesetzlich verlangt.